En matière de conseil, il n’existe pas de formule unique. Vous proposer une approche personnalisée, telle est notre ambition.
ActeA Patrimoine vous accompagne dans la réalisation de votre stratégie patrimoniale et de vos investissements.
Pour répondre à vos objectifs, nous échangeons sur votre situation générale et recueillons les documents nécessaires à la mise en oeuvre d’un audit complet.
Lors de notre proposition de missions, nous détaillons avec vous l’organisation et la gestion actuelle de votre structure patrimoniale, définissons les sources d’optimisations (tant qualitatives que quantitatives), et le délai de réalisation du traitement de votre dossier.
Choisir ActeA Patrimoine, c’est la garantie de réponses adaptées, d’un suivi dédié et personnalisé et d’une réelle proactivité.
Epargner pour réaliser mes projets
Une vie pleine de projets
Nous avons sans cesse des projets ; qu’ils soient ludiques, d’investissements ou de sécurité.
Nous aurons rarement les mêmes que nos voisins ou nos amis.
Mais nous donnons-nous les moyens de transformer un projet en réalité ?
ActeA Patrimoine donne vie à vos rêves avec la mise en place d’une planification financière.
« Mon projet préféré ? C’est le prochain » – Frank Lloyd Wright
Gérer mon patrimoine (Family Office)
Il s’adresse tout particulièrement aux familles souhaitant gérer et transmettre un patrimoine de génération en génération.
ActeA Patrimoine à développé pour vous une solution sur mesure. Les capitaux sont intégralement gérés par des sociétés de gestion externes.
Investir dans l'immobilier
L’immobilier reste le socle d’une gestion patrimoniale diversifiée et équilibrée.
Qu’il s’agisse de votre résidence principale, secondaire ; ou plus généralement d’un investissement, si cette classe d’actifs revêt nombre d’intérêts elle n’en reste pas moins soumise à sélection rigoureuse.
ActeA Patrimoine vous accompagne dans la sélection de vos investissements ou la sécurisation de vos acquisitions.
Réduire ma fiscalité
Dans un contexte législatif complexe subissant de constantes modifications, il est devenu nécessaire de suivre les évolutions de ces législations et d’adapter ses placements. Dès lors, en fonction de vos besoins, comment définir la meilleure stratégie à adopter ? Les risques à éviter ? Les règles à respecter ?
Notre approche pluridisciplinaire (via vos conseils habituels et/ou l’appui d’experts (avocats fiscalistes ; experts-comptables et notaires) nous permettra de préciser au regard de votre situation les stratégies à mettre en œuvre.
Préparer ma retraite
Aujourd’hui, nul ne peut se permettre d’être cigale en matière d’épargne retraite ; le gouvernement l’a enfin admis, notre système de retraite est virtuellement en état de cessation de paiement. Il est donc impératif de se constituer sa propre retraite par capitalisation.
Mais quels outils utiliser ? Devez-vous privilégier des solutions financières ou immobilières ? Les capitaux ainsi constitués seront-ils disponible le moment de la retraite venue ? Et que se passe-t-il dans en cas de décès ?
Protéger mes proches
La transmission de votre patrimoine doit être organisée afin de profiter d’avantages fiscaux mais aussi d’optimisations dans le domaine du droit civil. Avez-vous pensé, dès aujourd’hui, à sécuriser l’avenir de vos proches ? A assurer la transmission de votre patrimoine, en cas décès ou d’invalidité ? Qu’elles seront les conséquences civiles et fiscales de vos choix ?
Gérer son patrimoine, c’est aussi faire face aux imprévus de la vie (maladies, accidents, décès…). On ne sait jamais ce que l’avenir nous réserve. Suis-je suffisamment couvert en cas de décès ? Quelles sont mes garanties en cas d’incapacité ou d’invalidité ; et sont-elles toujours suffisantes au regard de l’évolution de ma situation ? Mon(Ma) conjoint(e) (concubin(e)) pourra-t-il(elle) faire face seul(e) aux charges de notre foyer ?
